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銀行攜保險共銷 國泰搶頭香

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銀行攜保險共銷 國泰搶頭香
我體內有座神農鼎 言不合

林純良表示,國泰世華銀行在「保險金信託」業務已累積20年信託規劃經驗,從民國90年就開始有保險金信託服務,目前保險金信託規模近2億元、2021年市佔率近三成,居領導品牌地位,也能滿足客戶多元需求,像是確保未成年子女妥善運用保險金、爲高齡長輩靈活安排退休計劃、爲家族傳承量身規劃搭配各項金融服務。

林純良指出,國泰世華銀行、國泰人壽的保險金信託共銷案已送件,目前已依過往規劃經驗,設計簡易版保險金信託標準化契約,待覈準後,未來國泰人壽業務員在規劃保單時可視客戶需求推介保險金信託,當業務員完成進件後,國泰世華銀行就可確認信託契約要項完備。

林純良表示,信託是有溫度的服務,每張契約都是動人的故事。像南部分行有個主動上門詢問的案件,一位年約40歲王先生帶着二個國小的女兒,走進銀行詢問信託,因配偶癌末所剩時間不多,希望自己身故後的保險理賠,能夠照顧兩個幼子直到成年,就像媽媽一直陪伴在身邊一樣,國泰世華銀行即規劃由二個未成年子女擔任「信託委託人兼受益人」之保險金信託、由王太太的妹妹擔任「信託監察人」,約定每年的生日禮金爲特殊給付項目完成王太太的遺願。

國泰人壽綜合企劃部協理林佳穎則指出,國泰集團有信託證照的業務人員超過8,500人、據點也多,可說是「金融業的便利超商」,隨着高齡化、少子化的雙重夾擊,血緣照顧不再是唯一選擇,國泰人壽業務員可成爲保戶的「新家人」,不只提供保障規劃、健康照顧還有心理陪伴。

林佳穎點出三種人需要「保險金信託」。一、大筆保險金不會運用的人;二、要保人、被保險人及受益人皆爲「同一人」當失能或長照時,無人幫忙處理保險金的人;三、保險金受益人爲「未成年子女」,沒有能力妥善管理財產,保險金無法被妥善運用於教養目的人,都需要提早規劃。

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